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目前市场上存在大量的以外汇交易为旗号进行融资分红的平台,都是不靠谱的,近年来,已经有多起外汇理财平台崩盘跑路,突然关闭或者是被定性为传销诈骗等风险的事件发生,它们的风险主要有四类:
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业务牌照涉嫌造假
部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受到权威机构监管,或者宣称拥有授权,比如:获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构,并附带上了FCA的代码,真正经过查询才会发现,代码对应的网站和这家公司并不一致。
交易不透明
部分外汇理财平台对外宣称资金安全,只赚不赔,这些平台资金并没有依法购汇并汇至境外投资,而是在交易过程中被暗箱操作。
有些平台本身就是客户的交易对手方,新手往往能赚钱,但时加大投资后就会慢慢出现亏损的情形,在平台建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。
传销模式
部分外汇平台以互助理财的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销,比如外汇平台沃尔克,声称自己是一家英国百年金融公司,受FCA监管,投资者每月可以获得最低收益和三次分红,同时可以通过发展下线获得提成,经过查实发现,沃尔克并不在FCA监管范围并且已经不能正常提现。
号称持续高分红
部分平台以外汇交易为旗号融资,进行持续高额分红,这类模式成立的前提是建立在外汇交易盈利始终大于分红的基础上,盈利有不确定性,平台宣称的持续盈利是不可能的,极可能就是庞氏骗局。
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