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根据资管新规的要求,合格投资者需要符合一定的条件,对个人来说主要内容为:具有两年以上投资经验,家庭金融净资产不低于300万,家庭金融资产不低于500万,或者近三年本人年均收入不低于40万。
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第二步,筛选信托产品
可以通过信托的投资期限、投资方向、预期收益、门槛等方面,挑选适合自己的信托产品,而不是一味的看收益率,一定要考虑和自身风险承受能力相匹配。
第三步,签署信托合同
了解信托合同中的条款细则,准备身份证明文件原件以及复印件、银行卡等相关材料签署信托合同。
第四步,面签双录
面前双录就是对投资者购买 兴国产品签署合同的过程进行录音录像,保证投资者的合法权益。
这个步骤一定不能少,这个过程中,工作人员也会再次揭示信托产品的项目信息和相关风险。
第五步,转账汇款
将认购资金转入信托合同约定的募集账户中。
第六步,产品成立
资金募集完成之后,信托产品会正式成立进入运作阶段,认购没有成功或者信托产品因为其他原因没能成立的,信托公司会为客户办理退款手续。
第七步,产品跟进投资者可以通过信托公司官网查询产品的相关公告,了解产品情况。
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